Lập kế hoạch tài chính giúp bạn xác định các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn của mình và tạo ra một kế hoạch cân bằng để đạt được các mục tiêu đó. Sau đây là mười lý do mạnh mẽ tại sao lập kế hoạch tài chính – với sự trợ giúp của cố vấn tài chính chuyên nghiệp – có thể giúp bạn theo đuổi các mục tiêu của mình.
- Thu nhập
Có thể quản lý thu nhập hiệu quả hơn thông qua việc lập kế hoạch. Quản lý thu nhập giúp bạn hiểu được số tiền bạn cần để nộp thuế, các khoản chi tiêu hàng tháng khác và tiết kiệm.
- Dòng tiền
Tăng dòng tiền bằng cách theo dõi cẩn thận các mô hình chi tiêu và chi phí của bạn. Lập kế hoạch thuế, chi tiêu thận trọng và lập ngân sách cẩn thận sẽ giúp bạn giữ được nhiều tiền mặt khó kiếm của mình hơn.
- Vốn
Dòng tiền tăng có thể dẫn đến sự gia tăng vốn, cho phép bạn cân nhắc đầu tư để cải thiện tình hình tài chính tổng thể của mình.
- An ninh gia đình
Đảm bảo an ninh tài chính cho gia đình bạn là một phần quan trọng của quá trình lập kế hoạch tài chính. Có phạm vi bảo hiểm và chính sách phù hợp có thể mang lại sự an tâm cho bạn và những người thân yêu.
- Đầu tư
Một kế hoạch tài chính phù hợp sẽ xem xét đến hoàn cảnh cá nhân, mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của bạn. Kế hoạch này đóng vai trò như một hướng dẫn giúp lựa chọn đúng loại hình đầu tư phù hợp với nhu cầu, tính cách và mục tiêu của bạn.
- Mức sống
Khoản tiết kiệm được tạo ra từ kế hoạch tốt có thể có lợi trong thời điểm khó khăn. Ví dụ, bạn có thể đảm bảo có đủ bảo hiểm để thay thế bất kỳ khoản thu nhập nào bị mất nếu người kiếm tiền chính trong gia đình không thể làm việc.
- Hiểu biết về tài chính
Có thể đạt được sự hiểu biết tài chính tốt hơn khi đặt ra các mục tiêu tài chính có thể đo lường được, hiểu được tác động của các quyết định và xem xét lại kết quả. Cung cấp cho bạn một cách tiếp cận hoàn toàn mới đối với ngân sách của mình và cải thiện khả năng kiểm soát lối sống tài chính của bạn.
- Tài sản
Một ‘tấm đệm’ đẹp dưới dạng tài sản là điều mong muốn. Nhưng nhiều tài sản đi kèm với các khoản nợ phải trả. Vì vậy, điều quan trọng là phải xác định giá trị thực của một tài sản. Kiến thức về việc giải quyết hoặc hủy bỏ các khoản nợ phải trả đi kèm với sự hiểu biết về tài chính của bạn. Toàn bộ quá trình giúp xây dựng các tài sản không trở thành gánh nặng trong tương lai.
- Tiết kiệm
Trước đây người ta gọi là tiết kiệm cho ngày mưa. Nhưng những thay đổi tài chính đột ngột vẫn có thể khiến bạn mất phương hướng. Tốt nhất là nên có một số khoản đầu tư có tính thanh khoản cao. Những khoản đầu tư này có thể được sử dụng trong trường hợp khẩn cấp hoặc cho mục đích giáo dục.
- Tư vấn liên tục
Việc thiết lập mối quan hệ với cố vấn tài chính mà bạn có thể tin tưởng là rất quan trọng để theo đuổi mục tiêu của bạn. Cố vấn tài chính của bạn sẽ gặp bạn để đánh giá hoàn cảnh tài chính hiện tại của bạn và xây dựng một kế hoạch toàn diện được thiết kế riêng cho bạn.